אנשים רבים שהצליחו לבנות הון משמעותי מתכננים לפרטי פרטים את חיי העבודה, החינוך לילדים, התרומות לקהילה – אך משאירים את העתיד הפיננסי לפעול מכח האינרציה או להחלטות נקודתיות. למה זה קורה? ייתכן שזה נובע מהתחושה שהם "מסודרים" – שיש די כסף ואין מה לדאוג.
בפועל, דווקא כאשר יש הון משמעותי האחריות גדלה: יש צורך לחשוב על העברה בין-דורית, על הגנה מסיכונים, על מיסוי נכון ועל התאמת ההשקעות לשלב החיים. התעלמות מהתכנון הפיננסי משאירה את המשפחה חשופה, את ההון לא ממומש ואת השקט הנפשי בסיכון. תכנון נכון הוא לא מותרות – הוא תנאי להמשכיות, ערכית וכלכלית.
