רבים מתייחסים לתכנון פיננסי כפעולה טכנית – איזון בין הכנסות להוצאות, פיזור השקעות, חיסכון לפנסיה. אך בפועל, מדובר באחד התהליכים האסטרטגיים המשמעותיים ביותר שאדם יכול לעשות עבור עתידו. תכנון פיננסי חכם מתחיל בשאלות מהותיות: מה חשוב לי בחיים? איזה אורח חיים אני רוצה לקיים בעוד עשרים שנה? איזה נכסים אני רוצה להוריש לילדי?
רק לאחר שמוגדרים החזון והיעדים, ניתן לתרגם אותם לתוכנית פעולה כלכלית מותאמת אישית, גמישה ומשמעותית. ההבדל בין פעולה טכנית לתכנון אסטרטגי הוא כמו ההבדל בין טלאי זמני לניווט ארוך טווח. מי שבוחר באסטרטגיה, בונה ביטחון, שקט נפשי ושליטה בעתידו.
