טעויות נפוצות בתכנון פיננסי – ואיך להימנע מהן
טעויות נפוצות בתכנון פיננסי – ואיך להימנע מהן הטעות הראשונה והנפוצה ביותר היא לא לתכנן כלל. אך גם כאשר כבר מתחילים תהליך של תכנון פיננסי, ישנם מוקשים שחשוב להכיר: שגיאות נפוצות שחשוב להימנע מהן: תכנון שמתעלם מהשינויים הצפויים בחיים – כמו שינוי תעסוקתי, בריאותי או משפחתי בחירת אפיקי השקעה לפי טרנדים, ולא לפי מטרות אישיות […]
מדוע אנשים שבנו הון מתכננים הכל חוץ מהעתיד הפיננסי שלהם?
אנשים רבים שהצליחו לבנות הון משמעותי מתכננים לפרטי פרטים את חיי העבודה, החינוך לילדים, התרומות לקהילה – אך משאירים את העתיד הפיננסי לפעול מכח האינרציה או להחלטות נקודתיות. למה זה קורה? ייתכן שזה נובע מהתחושה שהם "מסודרים" – שיש די כסף ואין מה לדאוג. בפועל, דווקא כאשר יש הון משמעותי האחריות גדלה: יש צורך לחשוב […]
איך תדע אם תיק ההשקעות שלך משרת את מטרותיך?
רבים בוחנים את תיק ההשקעות שלהם לפי שורת הרווח בלבד – כמה הרווחתי השנה. אך זו לא השאלה הנכונה. השאלה החשובה באמת היא: האם תיק ההשקעות שלי תומך ביעדים האישיים והמשפחתיים שלי? תיק השקעות טוב הוא כזה שמתאים לאופק ההשקעה שלך, ליכולת הכלכלית, לרמת הסיכון שאתה מוכן לשאת ולמטרות החיים שהגדרת. אם המטרה היא רכישת […]
תכנון פיננסיי לא רק לגיל פרישה
התפיסה הרווחת היא שתכנון פיננסי שייך לשלב שבו אנחנו מתקרבים לגיל פרישה. האמת היא שככל שמתחילים מוקדם יותר, כך ניתן לבנות בסיס חזק יותר לעתיד. דווקא בגילאי 40–50, כאשר הקריירה בשיא, ההכנסות גבוהות וההוצאות המשפחתיות מתאזנות, נפתחת הזדמנות משמעותית לחשוב קדימה: לתכנן פרישה נוחה, לצמצם חובות, להבטיח עתיד לילדים, ולבנות חוסן משפחתי. תכנון בגיל הזה […]
